看好中长期投资 千亿保险金能否拯救地产市场?


 发布时间:2021-01-27 21:02:03

“国务院在2006年出台的23号文件中用行政办法支持保险业参与基础设施项目的投资,而现在是用法律的形式固定下来,这对于像中国人寿这样经营寿险业务、长期积累了大量资金的保险公司而言无疑是个很大的利好。”中国人寿董事长杨超前日的表态成为保险公司的心声。尽管草案并未对“不动产”投资比例

业内人士指出,保险公司和地产公司合作对双方来说可以起到双赢的结果,保险公司投资商业地产将提高保险资金的投资收益率,而地产公司也将解决融资难的问题。险企频频联手地产据生命人寿有关人士介绍,根据签署的协议,生命人寿与佳兆业将以租赁、买卖、信托、抵押融资等方式开展合作。生命人寿同意在投资商业地产及购置自用物业时将在同等条件下优先考虑购买、租赁佳兆业开发的物业;生命人寿保险将向佳兆业集团及其关联企业、员工提供适合的保险产品及相关金融服务;佳兆业在未来投资开发地产项目时亦应充分考虑生命人寿保险及其关联企业与员工的需求;双方将促进各自网络资源和客户资源的共享,以最优惠待遇原则向对方及其关联企业、相关员工等提供相关的产品和服务。

将于10月1日实施的新《保险法》明确规定允许保险资金投资不动产,相关细则也将随之出台,保险资金进入楼市的脚步越来越快。2000亿元可能进入不动产关于新法实施后可能涉及的险资规模,据中央财经大学保险学院教授郝演苏估算,大概在5%至8%之间,不会超过10%。根据央行报告,截至2009年6月,保险业总资产为3.71万亿元,也就是说允许进入不动产投资的保险资金量至少近2000亿元。仲量联行近日发布的《正在崛起的中国机构投资者》白皮书表明,中国房地产业的大宗物业投资主体,将由之前的境外机构转变为以保险公司为代表的国内机构投资者。

初期不参与房地产开发对于保险资金可能的投资去向,保监会主席助理兼新闻发言人袁力曾表示,保险公司在投资不动产的试点初期,暂时不能直接参与房地产开发,只能购买办公用房、投资廉租房、养老实体和商业物业等。“在风险和收益权衡可控的情况下,不动产投资是保险资金一个很好的新型投资渠道,我们尤其看好其中经济适用房的投资。”中国人保集团总裁吴焰9月28日表示,保险资金投资不能只关注短期的暴利,而应着眼于长期稳定的收益预期,并力求对社会有所回馈,经济适用房投资恰好符合这两方面要求。

首个住房保障规划期(2008年至2010年)开工的24333套保障房中,企业投资建设的房源占62%。中国房地产学会副会长陈国强在接受《经济参考报》记者采访时指出,在我国住房保障法尚未出台的背景下,应允许各地自行尝试,多元化筹集资金,多管齐下,而不是单纯指望某一种方式。鼓励资金投入助力可持续发展从国际经验来看,没有一个国家能单独依靠政府的力量满足居民的基本住房需求,都是在政府的主导下,通过实施积极的财政支持政策,大力吸引社会力量参与公共住房的建设、运营和管理。

自2010年9月保监会出台《保险资金投资不动产暂行办法》,为保险资金投资不动产扫清制度障碍,随后,保险资金跃跃欲试参与保障房的投资建设。而2012年7月保监会又出台《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》,进一步放宽了保险资金投资限制,允许保险资金采用多种投资方式,支持国家重大民生和发展工程。近期,有太保、国寿、平安在内的7家保险资产管理公司联合参与投资北京保障性住房建设,负责太平洋保险资金运作的太平洋资产管理公司发起设立的“太平洋—上海公共租赁房项目债权投资计划”通过了保监会的备案。

对此,樊新鸿表示,可以优先为保险资金提供这类用地,土地出让价格将比“招拍挂“的价格更低。此外,樊新鸿还表示,希望在桂林的国际旅游胜地建设里面建立长效机制,以债权计划和股权计划的方式吸引保险公司和保险资产公司落户桂林。投资实体经济坏账难避免对投资地方实体经济尤其是基础设施建设,保险资金怎么看?泰康人寿执行副总裁兼首席投资官段国圣表示,保险资金在基础设施领域具有不可替代的作用,同时,基础设施领域的投资也是保险增量资金投资中增长最快的领域。

对于一些优质的商业物业,可能因为对保险资金的放行,增加卖方对买方资金量的预期,从而推高物业价格。但这种现象仅适用于“小众”市场,对普通商品房市场的影响非常有限。也就是1%-2%左右,很难形成冲击效应。保险资金在短期内带来的利好效应可能相当有限。首先,房地产是长线投资,短期内难以产生明显的效果。由于一个地产项目开发贷款的周期较短,一般在三年左右,且风险较大,因此从这方面分析,保险公司介入地产开发环节的可能性不大。

上周,国寿携手平安参与购入美国波士顿一个价值5亿美元的地产项目。坐拥超10万亿元总资产的保险资金对于房地产的钟情正在一浪高过一浪。国寿平安齐出手据了解,该商业地产项目由中国人寿、中国平安以及纽约地产开发商铁狮门共同投资开发,价值5亿美元。中国人寿和中国平安在其中的股权比例相当,各为1/3左右。虽然此次投资是国寿与平安首次进军美国商业地产市场,但保险资金对于房地产的觊觎却在近两年的时间里达到一个峰值。自2013年,平安保险集团以2.6亿英镑(以当时汇率计算约合23.7亿元人民币),购入伦敦金融城标志性建筑劳合社大厦,成为险资海外投资不动产的第一单后,包括国寿、安邦、阳光保险、泰康人寿在内的保险公司不断出海觅楼。

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