保险资金投资不动产的好处


 发布时间:2021-01-18 00:39:25

其中,可以用来投资不动产的比例在5%左右,即使5%的比例全部用足的话也只有1700多亿。这个数字对一家保险公司而言是相当可观的,但中国市场上的保险公司有120多家,每一家对资本市场的判断是不一样的,不可能采取统一行动,由此,分散的5%力量就很小了。”郝演苏指出,保险资金可以购买股

报告分析,从国际经验以及我国保险资金股票类权益投资比例的上限来看,预计保险资金的不动产投资比例合理上限应该在10%到15%之间,但初始上限可能为5%。中金公司预计,保险资金入市后每年新增资金量约150亿-200亿元,且主要集中投资于商业楼宇。不过基于对保险公司在投资上一贯谨慎的判断,分析人士认为,保险资金在初入楼市时,不可能很快就达到投资不动产比例上限,而将会循序渐进。另据了解,在最新版的征求意见稿中规定,保险机构单一不动产项目投资的比例为该公司净资产的50%。

新《保险法》将允许保险资金投资房地产,届时本土保险公司将被允许直接投资房地产市场,若按国际通行惯例保守估计,中国保险公司将可在国内房地产市场上投资2360亿元人民币。本报记者 王超报道10月1日这一天,对于保险业和房地产业来说是一个双喜临门的日子。在举国欢庆新中国成立60周年的同时,2月28日修订通过的《中华人民共和国保险法》(以下简称新《保险法》)也在这一天开始实施。新《保险法》中将保险公司的资金运用渠道,从原《保险法》限定的“买卖政府债券、金融债券”改为“买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券”,同时新增“投资不动产”一项。

对于保险资金的放行,不少人士表示了担忧。中山大学金融学教授黄伟认为,90年代保险公司进入过房市,但一败涂地,大批烂尾楼砸在了手中,现在房市仍有大幅下调的风险,保险资金入市仍面临巨大的风险,这对千万保户来说, 仍有失公平。分析人士指出,保险公司的风险主要来自于两个方面:一是不动产贬值,二是房租变动的滞后性风险。在租赁方面,虽然有比较长期的合同限制,房租收入在一定时期内会固定,但其对未来市场的指向性和预测性较弱,多是受当前房产增量和存量因素的影响。房地产市场资金密集性的特征,决定了保险公司一旦在该市场受到损失,必将是非常巨大的,而最终的承受者将是广大投保人。业内人士建议,出于保护投保人利益以及保险资金安全的考虑,监管机构也应加强对保险商投资房地产的引导与规整。知情人士表示,保险资金进入房地产领域可能采取分类监管的方式,对达到条件的保险公司放行,所投资领域也将以购买成熟商业物业为主,对于房地产开发领域可能不对保险公司开放。(袁峰)。

其中,中国人保入股五家房企,安邦保险入股四家,中国人寿入股三家,生命人寿入股两家。例如,远洋地产已被安邦保险及中国人寿占有59.02%的股份;最近行业龙头企业万科地产也被宝能系入主;安邦保险占据金融街地产、金地集团的第二大股东之位。“整体来看,目前估值偏低的优质地产股,尤其是股权分散,加上原有大股东投资实力有限的房企成为险资争夺的对象”,刘兵说,对保险公司来说,房地产的资产配置无论从安全性还是后续增长空间都优于其他资产。

不动产投资的放开有助于缓解保险资产配置压力和延伸寿险产业链,自然被众多险企看好;但中央近期连续出台措施紧缩房地产开发资金链,此时保险资金对不动产市场开闸放水,是否与中央政策背道而驰?另外,如此充裕的资金介入,会不会助推渐已降温的房市进而引发新一轮的高房价增长问题,成为市场关注和担忧的焦点。“不动产投资不会助长目前城市居民住宅价格。”吴定富强调,出于维护房地产市场的稳定和居民的利益以及保险业自身风险可控等因素,届时保险资金将不允许投资居民住宅、不允许参与房地产开发、不允许直接投资商业房地产等项目。另外,据东方证券分析师表示,即使近期公布细则,这些资金也不会一拥而入地产市场,考虑到风险管控,监管机构很可能会陆续放闸。(记者 陈圣莉)。

与此同时,随着保监会提高了保险资金投资不动产的上限比例,险企购置商用物业以获取稳定租金回报的情况也在增加。以中国平安为例,公司在去年年中斥资44亿元收购上海绿地中心二期的两栋办公楼,成为去年上海写字楼市场成交金额最大的大宗交易之一。截至去年末,中国平安的投资性房地产物业公允价值达到323.6亿元,租金收入为14.11亿元。在海外房地产市场,根据伦敦房地产顾问公司莱坊的统计数据,去年国内三家大型保险公司共斥资150亿美元在海外购置商用物业,投资金额环比增幅超三倍。

保险资金对于房地产的关注再现新动作,除近日万科股权之争外,保利地产则通过采取非公开发行股票方式迎来新的保险资金注入。分析人士认为,保险机构通过争取房地产资源,既可以增厚收益,也可以对已有的养老业务产生一定的资源整合和协同效应,保险机构青睐房地产的趋势仍将延续。房地产行业告别高增长年代之后政策短周期波动仍然存在,且波幅明显减弱,这有利于房地产开发企业业绩稳定,从而对保险资金产生吸引力。资源整合和协同效应保利地产近日发布公告称,证监会核准该公司采取非公开发行股票的方式发行人民币普通股(A股)约10.99亿股,每股发行价为人民币8.19元,募集资金总额人民币90亿元,扣除发行费用人民币9211万元,募集资金净额为人民币89.08亿元。

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